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BCEAO : Un nouveau seuil pour surveiller les transactions en espèces dans l’UEMOA
Dans le but de renforcer la lutte contre le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et la prolifération des armes de destruction massive, la BCEAO (Banque Centrale des États de l’Afrique de l’Ouest) a pris une mesure décisive. Le 18 mars 2025, une nouvelle instruction réglementaire a été rendue publique à Dakar, instaurant un seuil obligatoire de déclaration pour les transactions en espèces au sein de l’Union Monétaire Ouest-Africaine (UMOA).
10 millions FCFA : le nouveau seuil à déclarer
Désormais, toute transaction en espèces ou en instruments négociables au porteur atteignant ou dépassant 10 millions de FCFA entre deux pays membres de l’UMOA, ou transitant par l’un d’eux, devra être déclarée à l’Administration des Douanes compétente. Cette disposition concerne à la fois les points d’entrée et de sortie des États membres, rendant plus difficile le passage discret de fonds suspects à travers les frontières régionales.
Objectif : une meilleure traçabilité des flux financiers
L’enjeu principal de cette mesure est la traçabilité des mouvements financiers. En renforçant les capacités de contrôle des administrations douanières, la BCEAO entend prévenir les opérations financières illicites, particulièrement dans un contexte où la région reste exposée aux risques de terrorisme et d’économie informelle.
« Cette instruction vise à donner aux administrations douanières et aux services financiers les moyens de mieux contrôler les flux en espèces intra-UEMOA, tout en favorisant la coopération entre États membres », souligne un expert du secteur monétaire.
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Des sanctions sévères pour les contrevenants
La BCEAO prévoit des sanctions pénales et administratives pour ceux qui ne respecteraient pas cette obligation. Ces sanctions peuvent inclure des amendes, la confiscation des fonds non déclarés, voire des poursuites judiciaires en cas de lien présumé avec des activités criminelles ou terroristes. La mesure est applicable immédiatement depuis sa publication, consolidant ainsi les outils juridiques communs déjà mis en place dans les pays de l’Union.
Une mesure saluée pour son impact sur la transparence
En plus de lutter contre les circuits financiers illicites, cette initiative vise également à encourager une culture de la transparence financière, exigée par les partenaires internationaux et les organismes de contrôle. Elle s’inscrit dans une dynamique régionale d’harmonisation des pratiques douanières et monétaires, contribuant à la stabilité économique et sécuritaire de l’espace UEMOA.
La BCEAO confirme son rôle central
Avec cette nouvelle disposition, la BCEAO, sous la direction de Jean-Claude Kassi Brou, réaffirme son rôle de gardienne de la régulation monétaire dans la région. Elle se positionne plus que jamais comme un acteur clé dans la sécurisation de l’espace financier ouest-africain, à un moment où les enjeux de sécurité, de transparence et de bonne gouvernance sont au cœur des priorités des États membres.
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